Der Preis eines Investmentfonds ist dasselbe wie sein Nettoinventarwert. Er wird einmal am Tag nach Börsenschluss (um 16:00 Uhr EST in den USA) ermittelt.
Es gibt jedoch keine klare Frist, wann ein Investmentfonds die Daten aktualisieren und bereitstellen muss, so dass der Zeitpunkt variieren kann (die einzige Anforderung ist, die Informationen bis zum Ende des Tages bereitzustellen).
Was ist ein Investmentfonds?
Ein Investmentfonds ist ein Pool von Geldern, die in Wertpapiere an Börsen investiert werden. In der Regel sind solche Fonds als offene Investmentgesellschaften bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registriert.
Investmentfonds werden von professionellen Fondsmanagern verwaltet, die für die Ausschüttung des Fondsvermögens und die Erwirtschaftung von Erträgen aus dem investierten Kapital verantwortlich sind. Typischerweise ist das Portfolio eines Investmentfonds strukturiert und diversifiziert, um das Risiko zu minimieren und das Ziel der Gewinnerzielung zu verfolgen.
Investmentfonds bieten Einzelanlegern die Möglichkeit, ihr Geld in ein professionell verwaltetes Portfolio zu investieren, was bedeutet, dass alle Anleger genauso viel von den Aktionen des Fonds profitieren wie sie verlieren.
Da Investmentfonds Geld in eine große Anzahl von Wertpapieren investieren, spiegelt sich die Veränderung des Wertes von Investmentfonds (d.h. das Ergebnis der Aktivität des Investmentfonds) normalerweise in einer Veränderung des Preises des Investmentfonds (Nettoinventarwert) wider.
Wie verdienen Anleger eine Rendite mit Investmentfonds?
Im Allgemeinen gibt es drei verschiedene Möglichkeiten, wie Anleger ihr Einkommen aus der Tätigkeit von Investmentfonds erhalten. Hier sind sie:
- Anleger können ihre Erträge als Dividenden auf Aktien und Zinsen auf Anleihen erhalten, die sich im Portfolio des Fonds befinden. Der Fonds kann entweder Dividenden ausschütten oder die Anleger auffordern, ihre Gewinne zu reinvestieren, um einen größeren Anteil am Fondskapital zu erhalten.
- Ein Fonds kann auch Wertpapiere verkaufen und Erträge aus deren Kursänderungen erzielen. In einem solchen Fall kann ein Investmentfonds auch Dividenden ausschütten oder den Anlegern die Möglichkeit bieten, ihren Anteil am Fonds zu erhöhen.
- Ebenso können Anleger ihre Anteile an Investmentfonds verkaufen und eine Rendite aus deren Kursänderungen erzielen.
Wann aktualisieren Investmentfonds ihren Nettoinventarwert (NAV)?
Der Zeitpunkt der Preisänderung eines Investmentfonds hängt vom Zeitpunkt der Beendigung des Handels ab, tritt aber nicht gleichzeitig auf. Der Handel endet um 16:00 Uhr EST in den USA und die Fonds müssen ihren Nettoinventarwert (NAV) bis zum Ende des Tages aktualisieren.
Im Allgemeinen können Investmentfonds jede beliebige Frist festlegen, aber normalerweise hängt die NAV-Veröffentlichungszeit davon ab, wann die Informationen veröffentlicht werden. Deshalb aktualisieren normalerweise fast alle Investmentfonds ihren Nettoinventarwert (NAV) zwischen 17:00 EST und 18:00 EST.